▲分析師認為券商股跌幅可能過度反應，強調財富管理高度依賴長期信任與專業判斷，AI目前應視為輔助工具而非完全取代人類。（圖／路透）
記者楊庭蒝／綜合報導
美東時間2月10日，科技型財富管理平台Altruist正式推出其變革性AI平台Hazel的全新稅務規劃功能。這項技術能透過讀取並解讀表格、工資單、帳戶對帳單及CRM數據，結合深入的稅務邏輯，在短短數分鐘內為客戶量身打造個性化的稅務策略。然而，此AI應用的問世引發市場對傳統財務顧問模式的憂慮，導致資產管理與資本市場概念股全面走低。
Hazel的稅務規劃功能不僅能大幅縮減顧問在繁忙報稅季的工作負荷，還具備交互式場景建模能力。顧問可針對獎金領取、房屋買賣或退休規劃等「假設」情境進行即時演算，並產生視覺化報告與客戶探討。Altruist創始人兼首席執行官Jason Wenk指出，該功能旨在提升單一顧問的產出標準，讓平庸的建議失去競爭力。
在數據安全方面，Hazel遵循零數據保留協議，確保AI模型提供商無法保留任何客戶資訊，且數據絕不用於訓練AI模型，維持與Altruist相同層級的安全防護。
受此消息衝擊，投資人擔心AI科技將翻轉以人力為核心的財富管理生態，賣壓從科技股蔓延至金融股。10日美股收盤，LPL Financial與Raymond James Financial股價重挫超過8%，嘉信理財Charles Schwab跌幅逾7%，Ameriprise Financial也下挫6.2%，摩根士丹利Morgan Stanley則走低2.5%。
市場分析指出，若AI能輕鬆處理過往仰賴專人提供的稅務規劃，恐導致傳統券商面臨業務流失的獲利威脅。
儘管市場反應劇烈，但專業分析師與產業領袖仍有不同解讀。Citizens分析師認為，券商股的跌幅可能過度反應，因為財富管理高度依賴長期信任與專業判斷，AI目前應視為輔助顧問提升價值的工具，而非完全取代人類。
輝達執行長黃仁勳近期也針對AI威脅軟體行業的觀點發表看法，他明確駁斥軟體行業將被取代的擔憂，並直言「認為軟體業正因AI而衰退」是世界上最不合邏輯的事情。目前不論公司是否在Altruist託管資產，皆可使用Hazel的AI稅務規劃，這也預示著一系列AI驅動的擴展規劃方案即將陸續登場。
