▲AI浪潮來臨，里格也搭上順風車，靠AI成功打造自己的交易模型。（圖／路透）
記者柯沛辰／綜合報導
靠AI打贏大盤！美國一名50歲軟體業主管曾花了1年多時間，打造一套自動化選擇權交易程式，模仿那些由大批專家組成、替華爾街頂尖避險基金賺進鉅額獲利的系統，但效果不如預期，讓他一度放棄，直到Anthropic推出Claude後，他嘗試用AI輔助，沒想到只花1小時就取得突破，現在他已辭職專職炒股。
苦寫程式逾一年 績效不如標普500指數基金
根據《彭博》報導，軟體業主管喬爾．里格（Joel Rieger）過去在工作閒暇之餘，利用夜晚和周末時間，花了1年多待在洛杉磯住家的辦公室裡，親手撰寫Python程式碼，透過模擬測試不同策略，並追蹤數百檔股票。然而，他最後發現，成果並沒有比直接把資金投入標普500指數基金好上多少，所以他放棄了。
Claude加速開發 1小時就建立、修正複雜交易模型
不過，隨著Anthropic推出Claude，再度讓他看到希望，不僅開發速度大幅加快，讓他能在極短時間內建立並修正複雜交易模型，隨著調整策略並加入防護機制後，今年已經打贏大盤。
首度實戰慘虧25％ 修正資料後報酬率達14％
原來，他從去年開始，就把模型接入券商帳戶，試著讓AI用一小部分資金自主交易標普500選擇權，結果虧損了25％，後來他發現是波動率資料錯誤，加上他訓練模型時有疏漏，因此修正方法、更換策略後，今年以來報酬率已達14％，跑贏大盤。目前，他已將5％投資組合交由他開發的系統輔助管理。
辭去軟體業主管工作 專職投入股票交易
里格是眾多利用生成式AI打造自動化交易策略的散戶投資人之一，他的目標是復刻類似Citadel、Millennium Management與Renaissance Technologies等對沖基金公司所使用的獲利方式。據報導，里格已經辭去了軟體銷售主管的工作，專職炒股。
▲愈來愈多散戶利用生成式AI打造自動化交易策略。（圖／路透）
券商搶推AI工具 散戶也能打造量化策略
如今這股趨勢也推升券商對AI投資工具的需求，包括Interactive Brokers、Robinhood、Moomoo、Public與Webull等平台都陸續推出相關功能。
對投資人來說，AI交易崛起可能改變券商與財富管理產業，同時也提高市場波動性。券商正以極快速度推出AI工具，但專家提醒，自動化交易仍存在風險，尤其在市場動盪期間更是如此，能否成功不只取決於演算法有多精密，也同樣取決於風險控管。
高階技術逐漸普及 專業系統仍非一夕可成
支持者認為，AI正在讓高階投資技術普及化，因為它讓個人交易者也能取得先進程式編寫與量化分析能力。不過，研究人員提醒，許多使用者低估了專業交易系統的複雜程度。這類系統仰賴多年發展而成的大量測試、監督機制與風險控管。
部分散戶交易者已經開始讓AI自動執行交易。另一些人則利用AI排除投資決策中的情緒因素，但仍保留交易前的最終核准權。不過，即使是熱衷使用AI的人也表示，這項技術仍需要持續監控，因為AI模型可能自信地提出有缺陷的建議。
相同模型同時反應 恐進一步加劇市場震盪
對此，分析師也警告，若大量交易者廣泛採用相似的AI模型，並同時對相同訊號作出反應，可能加劇市場震盪。目前散戶投資人已占美股交易量超過五分之一，而選擇權交易在過去幾年也大幅成長，這代表AI可能進一步加速投機活動。
多數人仍以指數基金為主 AI只操作少部分資產
對許多早期使用者而言，AI並不是用來取代傳統投資，而是作為輔助工具。即使是獲利表現強勁的交易者，仍將大部分投資組合放在指數型基金中，只把AI驅動的策略用於少部分資產，同時持續調整並優化系統。
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